Zmiana funduszu emerytalnego
Jak dobrze wiemy, każdemu z nas należy na uzyskaniu jak najwyższych świadczeń emerytalnych. Po reformie systemu emerytalnego jest to o wiele prostsze. Na rynku działa kilkanaście funduszy, które zabiegają o nowych członków. Najczęściej są to osoby, które dopiero co podjęły jakąś pracę, albo te które już należą do któregoś OFE, ale chcą go zmienić.
Kiedy myślimy o zmianie funduszu emerytalnego musimy się liczyć z konsekwencją podpisania umowy z nowym funduszem oraz o konieczności poinformowania o zmianie uprzedniego funduszu, do którego odprowadzaliśmy dotychczas nasze składki w ramach II filaru.
Umowę o zmianie funduszu emerytalnego możemy podpisać w każdym momencie, a potrzebną umowę możemy otrzymać od przedstawiciela OFE, agenta albo też ściągnąć ją ze strony internetowej danego funduszu. Nasze przeniesienie z jednego funduszu na drugi (tak zwany transfer) jest dokonywane poprzez ZUS jedynie cztery razy do roku. Jeśli chcemy zatem zdążyć ze zmianą powinniśmy zawrzeć umowę odpowiednio wcześnie. Terminy transferów są następujące: do 25 stycznia (transfer w lutym), do 25 kwietnia (transfer w maju), do 25 lipca (transfer w sierpniu), do 25 października (transfer w listopadzie). Pamiętajmy jednak, że data zawarcia umowy to dzień, w którym ją podpisaliśmy, a nie tak jak niektórzy błędnie myślą wysłaliśmy wniosek. Umowa z dotychczasowym funduszem ulegnie rozwiązaniu kiedy zostanie dokonana zmiana w Centralnym Rejestrze Członków OFE, który to prowadzony jest przez ZUS.
Wielu z nas obawia się zmiany funduszu emerytalnego z uwagi na potencjalne poniesione koszty. Warto wiedzieć, że taka zmiana jest bezpłatna dla osób, których członkostwo w OFE jest dłuższe niż 2 lata. Dlatego też dla tych, których członkostwo nie przekracza dwóch lat konieczna jest opłata. Kwoty te wynoszą odpowiednio 160 zł dla klientów, którzy należą do OFE krócej niż jeden rok i 80 zł dla tych, którzy należą do OFE dłużej niż jeden rok, ale krócej niż 2 lata.